La prescription d’actifs patrimoniaux

On distingue 3 démarches ou approches :

Approche produit : consiste à promouvoir le produit en s’appuyant sur ses caractéristiques intrinsèques (notion d’objectifs commerciaux…).

Approche besoin : consiste à promouvoir le produit en soulignant qu’il apporte une réponse à un besoin générique que chacun est censé éprouver (n’est pas une solution personnalisée, se combine avec l’approche produit…).

Approche patrimoniale : consiste à promouvoir un ou plusieurs produits en s’appuyant sur une prescription justifiée par la situation patrimoniale du client (le client est au centre de la démarche, dans son intérêt…).